המכללה למיסים וחשבונאות

קורס ניהול תקציב משפחתי


מבוא
הכסף הינו גורם דומיננטי מאד בחיי כולנו, והניהול הכספי יכול להשפיע על כל חברי המשפחה. 

לא אחת קורה כי אנו מקבלים החלטות כלכליות שגויות מפני שאין אנו מודעים לעמדותינו כלפי כסף, מה משמעותו עבורנו, האם וכיצד ניתן לחסוך, באחריות מי תקציב המשפחה- האם כל בני המשפחה שותפים לחסכון או שזה באחריות ההורה בלבד ועוד נושאים הקשורים לתקציב המשפחתי.

על פי הוראת המפקח על הבנקים - החל מתאריך 1/7/2006 לא יהיה ניתן להיכנס ליתרת חובה בחשבונות ללא מסגרת משיכת יתר, או לחרוג ממסגרת משיכת היתר הקיימת בחשבון העובר ושב.

פירוש של דבר הוא שהמפקח על הבנקים הנחה למעשה את הבנקים  להיות מנועים מלכבד חיוב כלשהו המהווה חריגה ממסגרת משיכת היתר , או חיוב הגורם ליתרת חובה בחשבון ללא מסגרת שכזו – של כל לקוח ולקוח.

במקרים אלו יאלצו הבנקים להחזיר שיקים או חיובים אחרים, והדבר עלול לגרום לעגמת נפש וכמובן לאי נעימות מיותרת. העמדת מסגרת משיכת יתר מהיום הקובע לא תהיה אוטומטית כפי שהיה נהוג בחלק מהבנקים עד כה, אלא נתונה לשיקול דעת הבנקאי שלך.


המכללה למיסים ולחשבונאות מעמידה עבורך קורס פרקטי זה - על מנת שלא תהיה נתון לחסדים של אלה או אחרים ותוכל לתכנן את התקציב המשפחתי האישי שלך בחוכמה - ובתקווה כי קורס פרקטי זה יעזור לך להימנע מחריגות - אוברדרפט - בחשבון העו"ש הפרטי שלך.

מטרות הקורס
  • מתן כלים להתמודדות עם קשיים כלכליים.
  • העצמת משפחות במצב כלכלי קשה.
  • סיוע ועידוד לפתרון בעיות כלכליות.
  • חיזוק הקשר המשפחתי וגיוס בני המשפחה לפתרון בעיות כלכליות.
  • המשפחה כעסק
  • הגדרת סדרי עדיפויות להוצאות המשפחה
  • ניתוח הכנסות והוצאות המשפחה
  • דרכים לאיזון התקציב
  • צמצום האוברדרפט המצטבר
  • הטמעת שינויים התנהגותיים נדרשים
  • תכנון פיננסי לעתיד
  • הכרות ושימוש בכלי ניהול ובקרה

היקף הלימודים
כ - 60 שעות לימוד אקדמיות (12 מפגשים).

תעודה
תעודת גמר מטעם המכללה למיסים ולחשבונאות תוענק לסטודנטים שיעמדו בדרישות הקורס.

תכנית לימודים
שיעור
תכנית לימודים
1+2

היכרות. ציפיות. מהו כסף בשבילי? מה הוא מסמל? האם ומה שווה אדם ללא כסף? עם מעט כסף? מי אחראי להוצאות/הכנסות? מי מנהל את מי- אדם את כספו או להיפך? מהו תקציב, מה המטרה בתקציב, כיצד בונים אותו, האם ואיך ניתן לערוך בקרה על התקציב.

3+4

ערכים- מה ערכו של הכסף, בזבוזים ופינוקים, כיצד ואיפה לשים קווים אדומים, תרגיל- המשך בניית התקציב הנוכחי שלך וניהול רישום, מי צריך להיות שותף לבנייה וניהול של התקציב המשפחתי?  כיצד להציג את הנושא בבית, קשיים אפשריים ודרכים אפשריות להתגבר עליהם.

5

מושגים בכלכלה וכמה הם עולים לנו- כרטיסי אשראי, ריבית, מסגרת, מסגרת חריגה, צ'קים, הוראות קבע, קרדיט וכו'.

6

כיצד ניתן לחסוך ובמה ? האם וכיצד  ניתן להגדיל הכנסות?

7

שיטת סגירת חובות,הצגת תכנית לחיסול האוברדראפט, כיצד לעבוד עם הבנק.

להורדת "כלי לניהול תקציב משפחתי" בחינם לחץ כאן

להורדת גיליון ל"ריכוז הכנסות והוצאות" בחינם לחץ כאן

להורדת גיליון ל"ריכוז נכסים והתחייבויות פיננסיות" בחינם לחץ כאן

להורדת גיליון ל"תכנון הקטנת הוצאות חודשיות גמישות" בחינם לחץ כאן

הורדת גיליון ל"ריכוז הוצאות והכנסות עתידיות" בחינם לחץ כאן

להורדת גיליון ל"מעקב חודשי על ירידה בהוצאות" בחינם לחץ כאן